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《自由。新父母》FIRE財務自由課程-家庭退休計劃

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《自由。新父母》FIRE財務自由課程-家庭退休計劃

如果你也像我們一樣,想用《10年存出1000萬》退休金老本,跟我們一起來吧!學習這套在全球暢行,經過50年無數個投資市場漲跌大周期考驗的CFP精神的財務架構,將你的「家庭退休規劃」,用專業的方法,加上FIRE精神,深入淺出的實踐於日常生活的理財投資之中。

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  • NT$3000
  • NT$3600
3天內保證退費


課程內容

5 sections • 20 lectures • 總長為05時09分
4-1 下流老人的七種威脅
1.避免下流老人的七種威脅 2.退休金規劃4步驟 3.避免退休理財地雷NG行為
22分
4-2 盤點退休生活期待
1.從各種層面盤點自己的退休生活期待 2.成為自己想要成為的人 3.環遊世界
30分
4-3 盤點家庭資產
1.定期盤點家庭資產 2.運用現金流量表控管資金缺口 3.預估退休後生活支出需求
20分
4-4 退休金來源1:勞保老年給付
1.勞保和勞退大不同 2.勞保還分新舊制 3.各種情境下勞保給付金額試算
20分
4-5 退休金來源2:國保老年年金給付
1.國保老年給付基本認識 2.各種情境下國保及國保加勞保老年給付試算
11分
4-6 退休金來源3:勞退舊制
1.勞保勞退大不同 2.退休金來源及相關法源和細節 3.一定要開立專戶 4.勞退新舊制交替時選項
15分
4-7 退休金來源4:勞退新制
1.勞保勞退大不同 2.勞退新制重點說明 3.勞工自提節稅 4.退職所得稅
10分
4-8 要如何增加百萬退休金?
1.善用兼差增加百萬勞保給付 2.善用職業工會提升自己權益
10分
4-9 家庭財務支柱失業了怎麼辦?
1.失業了必須要做的3個動作 2.介紹就業保險法 3.說明就業保險法給付標準 4.補充非自願離職自救辦法
10分
4-10 家庭財務支柱生病了怎麼辦?
1.家庭支柱生病了錢從哪裡來? 2.家庭支柱生病了可以請領的社會保險有哪些? 3.勞保失能給付 4.災保法失能給付 5.國保失能給付 6.國保排富條款
21分
4-11 家庭財務支柱身故怎麼辦?
1.家庭支柱身故,應變的錢從哪裡來? 2.國保和勞保死亡給付請領 3.國保和勞保競合問題說明--怎麼擇一請領最有利?
12分
4-12 勞基法職業災害補償
1.勞基法職業災害補償 2.民法職災相關條文說明 3.災保法職業災害補償
11分
4-13 年收入200萬卻存不了錢的中產家庭
1.中產階級的樣貌 2.螞蟻族、蟋蟀族、蝸牛族、慈烏族,你是哪一族? 3.子女花費、房貸⋯⋯還能省嗎? 4.高收入中產家庭型態 5.立刻行動,存錢賺錢
16分
4-14 利用投資型人壽保險拉高壽險保額
1.從人壽保險結構彈起 2.詳細說明投資型人壽保險費用結構 3.如何利用投資型人壽保險降低保費拉高保障 4.投資型人壽保險PK定期險 5.投資型人壽保險DIY?!
28分
4-15 利用投資型年金保險來轉換多賺一些
1.認識金年險及投資型年金險 2.如何透過基金轉換,讓投資型保單賺更多 3.中年後需要買投資型年金險嗎
13分
4-16 退休前後保單調整
1.退休前後保單調整原則 2.理想保單規劃再盤點 3.退休盤點保單要考慮財產移轉 4.預算不夠時善加利用保單活化 5.保單活化注意事項及實例示範
13分
4-17 預約老後幸福的4大帳戶
1.退休後4大帳戶要專款專用 2.4大帳戶最低準備金額 3.居家照護和長看費用要超額準備
13分
4-18 目前的退休制度無法安度晚年
1.退休金來源再次盤點 2.舒適退休生活,所得替代率要逾70% 3.退休前後該做的事 4.40歲開始規劃退休剛剛好
10分
4-19 不要被騙
1.各種「被騙」的情境說明 2.高齡金融剝削 3.理專21誡 4.各種大師或綱組們的詐騙情境 5.短線難暴利長線易賺錢 6.先求不要被騙,再求不要賠錢
16分
4-20 找到適合自己的生活方式
1.找到自己退休後生活方式 2.FIRE現身說法 3.退休養老特別提醒
8分

要求

  • 想要高效管理家庭財務,並且將所學以實際行動落實於日常生活中的學習者。

描述

***本課程預計2022.12.31起陸續上架***

課程介紹:

運用全球已通行超過50年,歷經無數投資市場漲跌大週期驗證的家庭財務管理有效方法-CFP(Certified Financial Planner;理財規劃顧問證照)精神的《十年千萬》SF退休方程式六大模塊,幫助各種背景家庭釐清財務陷阱,提高家庭收支管理效率及效能,同時運用投資和保險同步穩健規劃,創造家庭財務活水,有步驟、有方法的為自己的家打造一個穩健的財務安全網。

此單元為模塊四:家庭退休計劃,除了深入淺出的介紹CFP架構下整體家庭規劃退休的方法和工具,同時融合第二及第三模塊的保險和投資商品,針對每個家庭對退休生活不同的想像和需求,客製打造適合個別家庭穩健成長的退休計劃,讓退休後的你,得以享受FIRE財務自由的安心下半人生。

誰適合上這堂課:

  1. 剛生小孩開始要存子女教育金同時規劃自己退休計劃的新手媽媽。
  2. 退出職場回家照顧家人和孩子的全職媽媽。
  3. 雙薪家庭和另一半效率溝通家庭財務狀況的上班媽媽。
  4. 剛剛新婚準備成家的新婚夫妻。
  5. 剛遭遇人生重大事件轉折想要調整家庭資產配置和投資組合,打造穩健被動收入的媽媽。
  6. 任何想要學習理財投資的入門學習者。

上課之後你的改變:

  1. 更清楚家庭退休生活的選擇和退休計劃的做法。
  2. 更能明白自己和另一半退休生活的期待,選擇適合家庭退休規劃的投資商品,建立穩健安全的退休投資組合。
  3. 更懂得如何利用不同的新金融商品和投資工具,達成《十年千萬》的財務目標,財務自由。

你會學到:

  1. 家庭退休計劃安排。
  2. 對各種退休理財和投資工具的重要認知。
  3. 打造穩健退休投資組合的原則和方法。

課程特色:

  1. 運用CFP邏輯、架構和精神建構的《十年千萬》SF退休方程式六大模塊完整財務學習架構,助媽媽輕鬆學以致用。
  2. 課後作業社群陪學,助媽媽輕鬆活學活用。
  3. 課程中各種情境實例解析,助媽媽輕鬆舉一反三融會貫通。

《EBM長陪計劃》

全方位全階段財務終身學習計劃:

  1. 每單元課程設計20分鐘內結束,方便媽媽利用零碎時間隨時學。
  2. 線上錄影課程無限次觀看,方便媽媽利用零碎時間重覆學。
  3. 臉書封閉社團學員互動,方便媽媽利用社群認識不同家庭背景同學即時共學。
  4. 針對不同家庭背景和理財投資情境分享相關資訊,隨時充電終身學。
  5. 每季專業講師免費/付費講座、工作坊優惠報名,精進技能進階學。

《自由。新父母》FIRE財務自由課程講師

吳家揚 CFP:

台大化研所、交大經管所,雙碩士。 37歲財富自由,42歲從半導體業退休,享受樂透人生已超過11年。台股資歷從 1986年起,擁有CFP、CSIA、保險、期貨、信託等15張金融保險證照,協助中產 民眾晉階成為有錢人。 《投資型保險最重要的大小事》、《最強保險搭配法則》、《人生五張表,你也 可以F.I.R.E.》等6本著作。5次電視訪問。4次雜誌封面。廣播、雜誌、podcast等 等專訪,專欄作家,也常受邀專題演講。

▌專業領域:全生涯理財規劃、收支管理、風險管理、資產管理、財商教育

▌專業證照:CFP、CSIA、保險、期貨、信託等15張金融保險證照

《十年千萬SF》六大模塊完整課程內容:

模塊一:家庭財務計劃

模塊二:家庭風控計劃

模塊三:家庭投資計劃

模塊四:家庭退休計劃(本課程)

模塊五:家庭稅務計劃

模塊六:家庭應變計劃

全套課程定價 21600元整

全套課程合購優惠價18000元整

現在立即下單早鳥優惠價10800元

課程Q&A:

  1. 什麼是CFP?和一般理財課程內容的設計有什麼不同?
    • 這套投資理財的專業方法起源於美國,已在全球專業金融機構暢行超過50年,是金融從業人員證明並且提供專業顧問服務的證照聖盃,我們將其簡化,去掉金融法規及銷售等專業課程內容,並以其邏輯、架構和精神,發展出《十年千萬》SF退休方程式理財投資的六大模塊,深出淺出的將家庭財務管理和投資理財方法,轉化成為一般民眾都能懂的課程內容,加入近20年最新發展的FIRE財務自由精神和概念,推出《自由。新父母》FIRE財富自由課程。

  2. 這套課程配套的社群或社團服務要另外收費嗎?
    • 都不會另外收費,整體配套服務的價值都已經包含在課程的優惠價格內。
    • 人生中所有的學習都一致,我們跟真正專業且經驗豐富的「專家」學習專業的「技巧和技術」後,回到家還需要大量的練習和複習,才能真正將所學應用於實際生活中。理財投資絕對不是「學一套工夫」就能勝任的工作,家庭千百種,家庭財務狀況遭遇的情境也千萬種,學習的過程中,實際應用的細節差異和變化,就需要靠「藝術」層次的修練了。這時候,教練式的陪伴,和一群來自不同背景的同學持續互動學習,就變得非常重要。也唯有學到技術後修練圓滿到藝術的層次,我們才可能,共同創造出我們每一個人此生不同的投資理財和財務管理魔術!
  3. 這套課程只有「線上課程」嗎?後續會有「實體課程」嗎?
    • 這套融入FIRE和CFP專業和邏輯架構的「十年千萬」SF退休方程式全部是線上預錄課程,而且經過刻意設計,每個獨立單元內容最長不超過20分鐘,方便爸爸媽媽可以善用每一個零碎時間主動並且重覆學習。但為了加強學習效果,除了利用現有的私密社團和社群功能,隨時和學員互動以「教練式陪伴」的方式,和所有學員一起共學,每一段固定時間,專業講師也會以線上直播方式,針對學員日常實踐遇到的問題釋疑。EBM自學成長學院不定時安排的各種付費投資理財相關課程或免費講座,報名此課程的學員皆享受學員獨享的優惠報名折扣。
  4. 這套課程還會有任何優惠方案嗎?
    • 所有的優惠方案以合作的課程報名及上課平台「哥布林學院」公告為主。原則上這套課程只有直播預售期間,會提供「超早鳥優惠」方案,之後隨著課程內容和情境資料庫情境案例不斷增加,以及報名共學學員數擴大,課程收費也會往上對應調整。
  5. 這套課程可以上多久?社群和社團的參與有期限或資格的限制嗎?
    • 此套課程保固期間一年。但由於是線上預錄課程,原則上只要課程平台持續營運,學員就可以終身使用課程平台的服務重覆上線學習,而且可以用你自己的節奏隨時隨選學習,遇到難解的教養情境想找答案,或是突然多出一段零碎時間可以複習課程,都可以隨時上線因應你自己的需要隨時學習。
  6. 我已經繳費完成,要如何開始上課?
    • 待課程全部上線完成後,只要直接從「哥布林學院」課程平台,登入你的帳密後就可以立刻開始上課。你也可以從EBM官網或《自由。新父母》Notion課程首頁連結點擊進入。
  7. 如果遇到任何使用問題或網站故障,要如何客服求援?
    • 購買課程後,您就可以加入課程專屬的私密社團和LINE社群,都可以直接在社群裡反應您遇到的問題。另外也可以隨時私訊小編,或寄E-mail到:celiachen@ebmsmile.com 信箱,由客服同仁協助處理。
  8. 我要如何確定付款成功?會開立發票嗎?
    • 我們透過台灣合法的第三方支付平台處理金流問題,付款成功會收到Email通知,同時會開立統一發票。
  9. 如果付款後不想上課,可以退費嗎?
    • 由於是線上預錄課程,報名付款後即可線上隨時開啟課程,視同服務已成立貨品已售出,只要啟動任何一項服務即不予退費。如您付款後3天內皆未加入任何社團及社群,也未啟動任何課程(依課程平台的後台數據為準),才予以退費,退款金額將扣除10%的行政處理和金流手續費用後金額。
  10. 如果買了單一模塊的課程後想上其他模塊的課程,有加價購優惠嗎?
    • 因為每一模塊課程原定價3600元,已優惠至3000元,故不另行優惠,如果購買的模塊超過3個,建議直接購買整套課程。
  11. 如果買了單一模塊的課程後想上完整課程,有加價購的優惠嗎?
    • 全套課程正式上線後,原定價21600元整,優惠價格18000元;在全套正式課程上線前,一律優惠早鳥價10800元半價優惠。
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關於講師

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關於講師

台大化研所、交大經管所,雙碩士。 37歲財富自由,42歲從半導體業退休,享受樂透人生已超過11年。台股資歷從 1986年起,擁有CFP、CSIA、保險、期貨、信託等15張金融保險證照,協助中產 民眾晉階成為有錢人。 《投資型保險最重要的大小事》、《最強保險搭配法則》、《人生五張表,你也 可以F.I.R.E.》等6本著作。5次電視訪問。4次雜誌封面。廣播、雜誌、podcast等 等專訪,專欄作家,也常受邀專題演講。

▌專業領域:全生涯理財規劃、收支管理、風險管理、資產管理、財商教育

▌專業證照:CFP、CSIA、保險、期貨、信託等15張金融保險證照